Remesas Boletín 083
Cerca de la frontera suroeste, enviar remesas en efectivo se reporta desde $1,000, no desde $10,000
FinCEN mantiene una orden especial para negocios de envío de dinero en ciertos condados de Arizona, California, Nuevo México y Texas: deben reportar transacciones en efectivo desde $1,000, diez veces más bajo que el umbral nacional normal.
Qué es esta orden especial
FinCEN, la agencia del Tesoro contra delitos financieros, mantiene una Orden de Objetivo Geográfico (GTO) para negocios de transmisión de dinero en ciertos condados y códigos postales de Arizona, California, Nuevo México y Texas, cerca de la frontera con México. Bajo esta orden, esos negocios deben presentar un Reporte de Transacción en Efectivo (CTR) desde $1,000 en efectivo, en lugar del umbral nacional normal de $10,000.
Qué significa esto si envías remesas desde esa zona
Si envías dinero en efectivo desde un negocio de remesas en uno de estos condados fronterizos, es normal y legal que te pidan tu identificación y datos personales para el reporte a partir de montos mucho más bajos de lo que esperarías en otras partes del país. Esto no significa que hiciste algo malo ni que tu envío está bajo sospecha: es un requisito que aplica a todos los envíos en efectivo de esa zona, sin importar quién los haga.
Cómo evitar la fricción, si te molesta
Si prefieres evitar el reporte a partir de un monto tan bajo, financiar tu envío desde una cuenta bancaria o con tarjeta de débito, en lugar de efectivo, no está sujeto a este mismo umbral reducido. Esto además coincide con la forma de evitar el impuesto del 1% a remesas que ya cubrimos: pagar desde cuenta o tarjeta, no en efectivo.
Fuentes primarias
Leímos los documentos originales; no una cadena de artículos que se citan entre sí.